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货币基金收益怎么算

作者:小柠类型:整合 发布时间:2019-07-11 20:07

货币基金收益是怎么算的

货币基金的面值恒定为1元,管理人每日公布基金的“七日年化收益率”及“每万份收益”。

七日年化收益率:是最近7日(含节假日)收益所折算的年收益率,货币基金官方给出的收益率是“年化收益率”。

基金每万份收益:是持有10000元当日能获得的实际收益。

货币基金万份收益率,收益怎么算?

在不考虑复利收益的情况下,收益计算公式为:当日收益=基金份额×货币基金当日万份收益/10000。

举个例子更明白:小明持有某只货币基金,10月22日的每万份收益为1.5692元,7日年化收益率为4.9760%,如果小明持有10000份该基金,那么当天小明可以获得1.5692元的收益。

周五申购/赎回,基金收益怎么算?

投资者于周五申购的基金份额,不享有周五和周六、周日的收益;
投资者于周五赎回的基金份额,则享有周五和周六、周日的收益。
也就是说:如果你在4月7日(周五)申购了份额,那么基金收益将从4月10日(周一)开始计算;如果在4月7日(周五)赎回了份额的话,那么除了享有4月7日(周五)的收益之外,还同时享有4月8日(周六)和4月9日(周日)的收益,从4月10日起则不再享受收益。

注意:周五不宜申购;周四不宜赎回。

遇上节假日,货币基金收益怎么算?

投资者于法定节假日前最后一个开放日申购的基金份额,不享有该日和整个节假日期间的收益;
投资者于法定节假日前最后一个开放日赎回的基金份额,则享有该日和整个节假日期间的收益。
其实与在周五申购或赎回的情况基本相同。就拿五一长假为例,如果在4月30日时申购了基金份额,那么收益将会从5月8日起开始计算;如果在4月30日赎回了基金份额,那么4月30日的收益可享受,并同时包括了5月1日至5月7日的收益。5月8日就不再享受该基金的收益。

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