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散户交易时如何设置止损线?

作者:网络整合类型:整合 发布时间:2018-12-17 10:30

在下跌的过程中,我们最常听见的两种声音是:越跌越买,别人恐惧我贪婪;及时止损,留住本金。加仓或者止损,这两件事是熊市中我们最常听见的词,基金和股票都要面对这个问题,那么如何来设置止损线呢?

止损.jpg

首先,我们要明白一个定理:
卡贝定理

卡贝定理的来源是美国电话电报公司的前总经理,卡贝,他提倡:“放弃,有时比争取更有意义。”不管是投资股票,还是进行公司管理,都要清楚的知道止损的含义。

1、松下放弃了大型计算机研发

日本松下曾经投入10亿元,开发大型计算机,但是在5年以后马上就要成功的时候退出了,宣布不再研发大型计算机,退出了市场。重点是没有任何外部因素、财务问题等,当时的松下幸之助给出的解释是,大型电脑市场的竞争太过于激烈,如果持续下去,很可能会带来巨大的危机,而后几年放弃大型计算机研发的还有西门子、RCA等公司,后放弃的公司面临了更大的损失,而松下撤回的资本和精力,抢占了其他电子市场先机。

2、百事可乐放弃了追随可口可乐

百事可乐的出生远低于可口可乐,为了能生存下去,百事可乐在经营不善的时候,多次求助于可口可乐,希望可口能直接收购自己,但是可口拒绝了它三次,最后,在1933年,百世被拒绝了三次之后,老板古思决定,采用全新的营销策略,比如:当可口卖小瓶的容量罐时,它就卖大瓶装,当别人做大瓶装时候,他就反其道研究小瓶装,当可口主打红色时,它就开始用蓝色包装,当别人用4分钟广告时,百事就用30秒,当可口希望占领全部年龄段的市场时,百事选择了年轻人这个群体,于是,在不断的:放弃,百事可乐终于也成功了,一度超过了可口的销量。可以说,百事可乐的发家史几乎就是在不断的放弃,不断的做新的尝试。

3、放弃,是新的起点

在《隐藏人物》中,三个黑人女性,作为临时工,在1962年帮助美国太空总署做计算工作,美国首次完成地球轨道飞行项目做出的不为人知的贡献。其中的女三号,多年来一直在做精算工作,但是因为肤色、学历、年龄等问题,面临很大的事业危机,在本次微软公司的大型计算机成功之后,她不光会失去主管的竞争资格,工作都很难保障,因为,有了电脑,他们的精算就不在是个问题,不需要这么多的临时工了,于是,在没有任何帮助的前提下,通过自学,实现了计算机的操作,最后达成了梦想,变成了正式员工,并且升职成为了主管。

如果不放弃自己熟悉的精算业务,她很快会失业,放弃的同时,又是一个新的开始,学会了很多新的内容。

有一句古语,破而后立,放弃之后看上去,手上是没有可操作的筹码,但是却会拥有更多的机会。当市场下跌的时候,正常人的心理都是畏惧、担忧、犹豫,于是,最常见的是就是放任手中的筹码,一路下跌,最后造成难以挽回的损失。

其实,不管是加仓,还是止损,在心理都要有一条线。就是我一定会赚回来。

如果一家公司,基本面没有问题,管理层没有问题、年报没有问题,但就是下跌的厉害,这很可能是因为环境的原因,这时候,我们可以选择加仓,一般来说,我个人的加仓习惯是:

1、每跌30%,就翻倍加仓本金,当然,这也要取决于,投资的品类是否有30%的跌幅。

2、补仓不超过3次,也就是说,当加仓两次之后依旧没有上涨的空间,就要考虑自己的投资方向,是否正确。

3、当加仓2次之后,如果继续下跌,不是市场原因,不是公司原因,那很可能这就是一个妖股,你看不懂,还继续加仓,可能最后会更惨,此时,则应该考虑及时止损了。

最要命的是人总是难以舍卒保帅,就好像买10个200元的包包,但是舍不得买一个保值的3k的包包,这就是人的本性,而交易就是要克服自己的本性,在交易中,这种贪婪又胆小的心里表现出来就是,舍不得止损,更没钱加仓,于是,想等着涨回来一点,再卖出,结果它一直在跌,就像被鲨鱼咬住了胳膊,舍不得放弃自己的手臂,那就很可能殒命鱼腹。

关于止损,我们要注意以下几点:

1、股价跌破5日、10日成本均线(短期交易可用);

2、跌破上升的趋势,没有上涨机会,及时止损;

3、定额、定比例止损,如,跌破自己的承受范围,如本金的5%、10%;

4、在同类产品中的排名如何,如突然掉队,并持续跌破,需及时止损。

5、指数增强类在下跌行情中,必然会比一般产品跌的狠,心里要有个预期,可根据实际的承受能力进行止损或者补仓。

最怕的是,只会买入,不会卖出,最后把赚来的收益都跌没了,等下一个行情就不知道是何年何月了,所以,止盈和止损一样重要,利润和本金一样重要。


金柠网股票小贴士

散户最大的优势在意不用每天都交易,所以,不要随意买,随意卖,一定要给自己做个计划表,然后刚性执行,切不可佛性投机。

 

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